http://times.clzg.cn/html/2011-11/18/content_241605.htm

【《都市时报》A38 2011-11-18报道】记者 赵芳 大约在十四年前，国内开始出现理财的口号，投资者逐渐开始接触“理财”概念。大约在八年前，国内市场诞生了第一支银行理财产品，人们的投资理财意识越发强烈。而与此同时，作为国内一家知名的金融机构，中国建设银行早已敏锐的嗅到大众理财意识的觉醒，开始全力发展理财业务。

　　2008年7月16日，中国建设银行在北京举行新闻发布会，正式推出私人银行，提供以资产管理为核心的、“量身定制”的现代私人银行服务。此举标志着建设银行在强化客户服务和业务创新、打造国际一流银行的战略进程中，又迈出了坚实的一步。在此之后的2009年，建行开始在一部分网点打造理财中心，持续对客户进行专项理财服务。至此建行形成了自己完备的财富管理体系。

　　在建行总行打造“一流财富管理银行的目标下” ，建行云南省分行财富管理中心已走过了近5个年头。凭着“为客户财富保值增值和为客户创造价值”的理念，建行省分行财富管理中心不断完善创新，不断成熟壮大。首先，以客户需求为中心，建行省分行为不同资产等级的客户提供差异化的产品和服务。其次，在产品设计上，建行省分行发挥总行各子公司跨市场经营的优势，为客户创造财富价值；另外，在服务上，建行省分行培养了一支高水准、专业化的优秀理财服务人员，为客户提供全方位、个性化的金融服务。最终，目标将建行省分行打造成一家以“客户需求”为中心的财富管理银行，成为客户首选的“财富大管家”。

　　“私密、尊贵、专业、稳健”

　　打造建行特色财富管理文化

　　企业文化是企业持续发展的核心竞争力，建行财富管理的文化，也是建行在开疆拓土中的一把“利剑”。

　　“今年开始，建行省分行财富管理中心已全部升级为'私人银行'，旨在为客户提供更优质的服务。目前我们的私人银行财富管理的文化是：'私密、尊贵、专业、稳健'，主要充分依托建行作为大型综合性银行集团的整体优势，搭建开放式综合产品服务平台，提供以私人财富管理、综合金融和专享增值服务为核心的全面解决方案服务，与客户建立全方位、全生命周期的长久信任合作关系。”建行省分行财富管理中心总经理高军生说，建行将每一位选择建行财富管理服务的客户都定位为贵宾，都将尽力为其打造最适合他自己的财富管理服务。

　　建行财富管理的文化建设重点不是耗费财力物力奢华装修。它的核心内容是客户能在一种私密的空间里，得到最专业的专家团队为其提供财富管理服务，实现财富的稳健升值，并且能为其提供便捷尊贵的衍射贵宾服务。“我们是在用心让每一位客户辛苦创造的财富实现价值保障。”

　　“创新服务 完善体系”

　　财富管理客户数量持续翻番

　　经过多年的摸索发展，不断创新和完善服务内容，目前建行已经形成了其独特健全的财富管理体系，不断获得高端客户的认同与选择。

　　“建行的理财师不仅专业，我可以感觉到他们是在用‘心’我们服务，把财富交给他们管理我很放心。而且，他们的增值和附加服务比较多，无论是生意上还是生活上的问题，找到他们都可以得到很好的解决。”一位和建行云南省分行合作了2年的高端客户如是评价。

　　据了解，2011年，云南地区选择建行财富管理服务的客户数量，较去年再次实现了翻番，其中包括高级别的贵宾客户数量同样也实现了翻番。“客户的认同就是对建行最大的肯定！”

　　高军生介绍，目前建行财富管理服务体系主要分为四大块。第一，私人财富管理服务。主要通过开放式的财富管理产品平台，全面了解掌握客户需求，为客户提供全流程、全生命周期的财富规划、资产管理、金融顾问咨询。首先为客户提供财富规划，包括投资规划、资产配置建议，协助客户进行资产组合管理；然后是接受客户委托，为客户提供全委托资产管理和投资组合管理的私人财富管家服务，其次提供客户专属理财产品，包括定制化理财产品、资金结算业务、流动性投资产品、固定收益、专户理财、阳光私募、信托、股权投资、艺术品投资、房地产基金等；另外还有根据客户需求，提供退休、养老、慈善、保险规划等金融顾问咨询服务。

　　第二，综合金融产品服务。主要指经过创新型研发、组合型整合、差异型调整等方式进行产品服务升级，面向客户提供涵盖资产、负债、中间业务范畴的全方位综合金融产品服务。

　　第三，专享增值服务。比如为客户提供与财富管理相关的一系列法律、财产继承、税务筹划等专业顾问服务，还有高品质的机场贵宾、健康关爱、子女教育、心智教育、高尔夫俱乐部、便捷出境、国际救援等服务，甚至艺术品鉴赏收藏等消费领域服务。

　　第四，其它金融服务。协同行内部门为客户的企业提供公司金融、投行、中小企业等产品服务；了解掌握客户离岸金融服务需求，按照行内海外机构业务联动相关规定提供联动服务。

　　正如高军生所说：“建行云南省分行财富管理中心，不仅考虑的是如何将客户资产最大限度保值、增值，还致力帮助客户树立全新的投资理财观念，为客户提供超预期服务，协助客户在更广泛领域更大限度发展，兑现建行‘以心相交、成其久远’的品牌承诺。”这才是建行省分行财富管理的真心所在，也是建行省分行得到广大客户青睐的真正原因。

　　“专业 用心”

　　“建行管家”为您的财富保驾护航

　　据悉，在建设银行的财富管理体系中，除了国际化的硬件优势，更重要的是配备有一支拥有国际资质（AFP、CFP、EFP）认证的理财专家团队，这也是财富中心为顶端客户们提供一流财富管理服务的最根本保证。同时中心还有行内外保险、外汇、证券、基金、房产、法律等领域的各大专业团队为后台支持，他们博采全球先进经验为自己所用，以打理客户不同倾向类型的投资组合。

　　据了解，自2005年以来，建行云南省分行以财富管理中心为载体，集中高端人才，通过各种培训不断培养专业性的理财师，打造综合实力较强的理财团队，搭建和完善了个人高端客户营销的服务平台。截止目前，建行省分行财富管理团队每个人都取得了AFP及以上的证书，除此之外，几乎每个财富顾问都还拥有其他相关金融理财方面的证书，比如会计师证、保险经纪人证、基金投资人证书等等。“私人银行的客户都算得上是一个‘成功人士’， 他们是一个特殊客户群体，眼界开阔、需求多样，积累财富的能力肯定是在多数人之上，要为其提供最好的服务，肯定是需要不断提升自己，甚至提高个人的生活品味，才能和客户创造一个相对要‘协调’的沟通平台。”高军生说，这就是为什么每一个私人银行团队的人员，都需要不断学习、不断丰富自己人生阅历的关键。

　　为了打造一个高专业、高品位、高能力、高素质的“财富管家团队”。建行省分行私人银行要求所有业务主管和客户经理们，必须不断学习，争取获得更多领域的认可，每年还需要分批去美国、新加坡、香港等金融高度发达的地区培训。每个人每年都有培训学习的“任务积分”，如果不能达标，等待他们的就剩下残酷的淘汰。

　　“只有在人才的累计上达到一个高度，才能提如何为客户提供更好的服务！”高军生介绍说，目前，建行省分行私人银行业务团队，除了能为高端客户提供专业的财务规划、资产配置、专属产品、高端保险等尊贵金融服务的同时，还不断为其提供艺术收藏鉴赏、子女教育、健康管家、紧急救援、机场贵宾、商务洽谈、休闲旅游等个性化服务。另外，还定期举办各种投资报告会、理财沙龙、红酒鉴赏、联谊活动等系列贵宾专享活动。

　　通过这些全方位专业贴心的管家式服务，建行省分行财富管理不断获得更多客户的认可，双方逐渐同初期的“客户与银行”关系升级到“终身投资顾问”的高度。建行省分行财富管理中心每一位工作人员都清楚，服务每一个私人银行客户，都是一种终身责任，更是一个以心交心的真诚互动。